CFS Sertifikat Og Fund Training: Seks spørsmål å stille før Investing

When det gjelder aksjefond investerer, må du være klar over fordeler ved å investere i fond, samt forstå de cons eller farene ved å investere i aksjefond. Sertifisert Fund Specialist (CFS) opplæring er tilgjengelig for de som ønsker å tjene fremtredende CFS sertifikat. Fullføring av sertifikatet viser at rådgiveren er en ekspert når det gjelder å forstå verdipapirfond. Du lurer kanskje på hva du vil lære i fond trening som du ikke allerede vet. Vel, er det seks spørsmål som bør besvares før du investerer i et aksjefond, og tjene en CFS sertifikat kan gi deg svar på dem
første spørsmålet er:. Har fondet oppfyller investorens målet? Hver aksjefond har ett eller flere mål, og så skal hver investor. Hvert fond har som mål takknemlighet, inntekt, eller en kombinasjon av begge. En fondets målsetting er vanligvis viktigere enn ferdighetene til sin manager. Mest ytelse er relatert til å være i riktig kategori til rett tid. Hvis en kategori gjør det bra, er sannsynlig å slå i gode tall selv en middelmådig leder
andre spørsmål å stille er:. Hvordan har fondet gjort? Under fondet trening, vil du lære hvordan du kan spore den forrige ytelsen til et fond. Hvis du vil være sikker på at du kommer til å være komfortabel med et fond, gjøre en enkel sjekk for å se om du kan tåle de periodene når fondet er i rødt. Se på hvor mye fondet har tapt i det siste, og spør deg selv om din klient kunne holde på i løpet av disse periodene.
Neste (det tredje spørsmålet), vil du finne ut hva som har vært fondets risikonivå. Dette vil påvirke deres villighet til å investere, som det er mer farlig når fondet bærer en høy risiko. Du vil lære å håndtere kundens ønsker å investere i risikable fond og noen ganger overtale dem mot den. På den annen side, kan du også møte situasjoner hvor kunden er nølende til å investere i en høy risiko fondet, selv om det kan være en god mulighet for dem
fjerde spørsmålet -. En annen viktig del av informasjon at du må være klar over er som forvalter fondet. Investorene er veldig opptatt av hvem som kjører sine fond. De er interessert i å se om fondets manager var vellykket på å tjene penger i det siste. Selv om tidligere resultater ikke sikrer fremtidige gevinster, kan lederstil av fondet påvirke hvorvidt man velger å investere i det
Fifth. En annen interessant ting å spørre ville være hvor mye det koster å eie fondet . Kostnaden for eierskap innebærer bid-ask spreader, meglerprovisjoner, markedspåvirkningskostnader og alternativkostnader. Dette resulterer i enten en lavere pris eller færre aksjer blir utført.
Slutt (den sjette og siste spørsmål), vil du spørre hva andre fond er i fondet familien. Ulike fond familier har ulike retningslinjer og områder av evne og tjenester. Du bør undersøke flere av dem å avgjøre om disse strategiene er overkommelig for din preferanse. Selv om CFS sertifikat vil gi deg mer informasjon som kan hjelpe deg å investere i verdipapirfond for kundene dine, må du ha kunnskap om din egen for å ta de beste avgjørelsene mulig for dem. Det er mange andre aspekter å ta hensyn til før oppfylle investeringer og fond trening vil forbedre dine ferdigheter i å bli en anerkjent og pålitelig finansiell investor.