Bankene Go Hard Money In The Name Of God Business!
Let sit tilbake og ta et minutt til å tenke på virkelig dårlige ideer. Å sette en gaffel i en brødrister, er nå det er en dårlig idé. Skal du på ferie med svigers er en dårlig idé. Betale 79,9% rente på et kredittkort, Jepp, det er en veldig dårlig idé.
Kan betale så mye være lovlig eller er det Hard Money? Vel for din informasjon det er helt lovlig, og enda verre mange hardt arbeidende amerikanere faktisk blir tvunget til å betale så mye.
Akkurat nå er en nasjonal bank lades 79,9% på sine kredittkort, og så lenge de fullt avsløre deres premisser per den føderale sannheten i Lending Act, er det helt lovlig. Men etter min mening er det ganske sjokkerende at ikke bare en finansiell institusjon ville prøve noe sånt som dette, men også de slipper unna med det.
Landsgjennomsnittet i Amerika i dag for kredittkort er 14,15 prosent, og noen er å komme unna med nesten 80%? I de siste månedene har situasjoner som dette blitt et tema for mye samtale på Capital Hill, faktisk er det snakk om å gjeninnføre en landsomfattende cap på kredittkort rente. I desember en lovgiverens foreslått en regning til cap priser på 16 prosent, og forhåpentligvis for gjelden til det amerikanske folk, noe som ligner på det går gjennom.
I nyere tid på grunn av den skjøre økonomiske tilstanden i nasjonen det er ganske forutsigbart at noen kommer til å prøve å gjøre denne tiden av hjertesorg og lidelse arbeid for dem økonomisk. I en tid hvor arbeidsledigheten og foreclosure rate er opp, er det menneskelig instinkt å se opp for seg selv, men ærlig som ville godta 79 prosent rente? Kreditt rådgivere har advart forbrukerne mer og mer for å lese alle de fine print, uansett hvor kjedelig, før signering og til å søke alle muligheter for å gjøre et godt informert og godt utdannet beslutning og denne veiledningen bør ikke gå ubemerket hen.
, En ny lov satt inn i loven i 2009 begrenser forhånd kostnadene som kredittkortselskaper kan lade på konti av forbrukere med dårlig kreditt eller liten eller ingen kreditt historie. På grunn av de lovene som dukker opp for å hjelpe de som trenger dem, er selskaper blir mer og mer crafty med tilbud som skifter pengene fra høye oppstartsavgifter til høye renter. På denne måten långivere fortsatt få sine kutt, men de er i brev av loven. Også på grunn av den måten at de nye lovene har blitt skrevet, er selskaper stramme sin kredittpraksis. Dette betyr at om lag 70 millioner mennesker med "problem" kreditt eller kreditt lavere enn 640, kan ta 16-24 måneder å forbedre sine kreditt, når før finanskrisen ville det har bare tatt 8 til 16 måneder.
Akkurat nå selskaper er fortsatt teste vannet med 79.9% kortene, sier at det tar opptil 9 måneder å lese markedstrender. Men mitt spørsmål er hvorfor er dette tillatt? Disse selskapene er å ta en av de grunnleggende nødvendigheter for å leve velstående i Amerika-kreditt, og markedsføring det til un-rike med lignende taktikk for å dingler en biff på en streng foran en sultende dyr. De viser et glimt av håpløshet et kredittkort, som hvis du betaler i tide vil øke kreditten din slik at du kan betale dine regninger og gi kreditt score litt mer styrke. Men i virkeligheten er de sårer dem som trenger mest hjelp.
Realistisk de tilbyr håp til høyrisiko kunder som vil mest sannsynlig ikke være i stand til å betale etter at interessen er lagt. Dermed økonomisk slo allerede undertrykte. Er du ikke glad for at i "de rikeste" land i verden (ifølge media) denne typen finansielle sterk arm taktikk er lovlig?
